Sortie de la version 2.8 de Coog

Cette nouvelle version du Back-Office inclut d’importants développements sur la gestion des contrats, le précompte de cotisations et la mise en place de nouveaux reportings. 

Côté Front-Office, Coog améliore également l’expérience utilisateur du portail B2B et intègre par exemple l’ajout de l’authentification Microsoft Azure.

Back-Office Coog

Gestion du référentiel tiers

• Gestion de la date de décès sur une personne.
• Ajout des champs pays et département d’affectation sur un emploi.
• Ajout des données pour le précompte des employés du service public français.
• Gestion des données complémentaires de tiers : Jusque là, la seule façon d’ajouter des données complémentaires sur un tiers était d’utiliser des données de type risque couvert. Ce comportement était utilisé mais n’était pas optimal. Coog gère dorénavant aussi bien les données complémentaires de personne physique que de personne morale. De plus, Coog stockait systématiquement les données complémentaires de type risque assuré sur le tiers correspondant, ce qui pouvait être pratique dans certains cas (l’information fumeur par exemple) mais pas forcément dans tous les cas. Ce comportement est dorénavant optionnel et désactivé par défaut mais sans changer le comportement chez les clients existants. Maintenant, il est possible d’ajouter des données complémentaires sur un souscripteur (physique ou moral) et plus seulement l’assuré et stocker la configuration sur le produit associé.
• Mise à jour des champs dans l’extraction RGPD d’un tiers.

API Tiers

• Ajout des données de naissance des tiers dans APIs.
• Permettre de renseigner le nom de naissance via APIs.
• Gestion du Siren dans l’API des tiers.

Gestion contrat

• Nouveau module : Détails de contrat (contract_extra_details) :
  • Les produits peuvent contenir une règle qui sera utilisée pour calculer les valeurs des détails des contrats souscrits.
  • Les contrats souscrits affichent la valeur « actuelle » des détails afin de disposer d’un accès rapide à l’information.

• Nouveau module : Personnes à charge (contract_life_dependents) :
  • Permettre la saisie d’une liste de personnes à charge sur les éléments couverts autorisés par le descripteur de risques.
  • Les personnes à charge sont définies par une date de début, une date de fin et un tiers.

• Possibilité d’ordonner les formules de garanties.
• Ajout d’une règle de comportement à la souscription afin de définir si une garantie est obligatoire ou optionnelle en fonction d’un algorithme paramétré (par exemple: il devient possible de rendre un garantie optionnelle ou obligatoire en fonction de l’âge du souscripteur).
• Ajout d’options partagées au niveau de l’élément couvert.

API Contrat

• La vérification des données complémentaires dans les APIs est différenciée par API.
• Spécification de la nécessité des données complémentaires dans les APIs.
• Calcul du montant de couverture et retour dans l’API.
• Gestion de la souscriptabilité dans les APIs.
• Ne pas retourner la liste des valeurs d’un montant de couverture dans l’API de description de produit si sa règle utilise des données supplémentaires (ex. données de la personne).
• Calcul du montant de couverture et retour dans l’API.
• Ajoute les informations de risques couverts dans l’API simulate.
• Récupère les données complémentaires de tiers dans l’API de création de tiers.
• Ajout du taux de réduction appliqué dans le retour de l’API de simulation.
• Ajout d’une option pour ne retourner un résumé que de la première quittance non nulle dans l’API simulate.
• Ajout des informations de réductions commerciales dans l’API simulate.
• Ajout des réductions commerciales à l’API de souscription.
• API Description de produits, changer l’emplacement des options de descripteurs de risques.
• Extraction des informations d’éligibilité dans l’API de simulation.
• Ajout de la distinction entre champs requis pour les devis et les champs requis pour la souscription dans l’API de description des produits.
• Filtrage des données complémentaires forcées par les formules dans l’API de description des produits.
• Possibilité de modifier les frais d’un contrat via les APIs.

Analyse de risque

• Ajout de la date d’ajournement sur l’analyse de risque.
• Gestion de plusieurs analyses de risques pour un contrat.
• Nouveau champ commentaire sur les surprimes permettant de différencier des surprimes pour le même type de risque (Risque sportif – Plongée sous Marine / Risque sportif – Courses automobiles).
• Ajout de la gestion des notes d’honoraires.
• Dérogation sur les plafonds des notes d’honoraires.

Emprunteur

• Ajout de l’accès aux quotités à une date donnée dans le moteur de règle.
• Ajout de la saisie des infos de montant encours dans l’appli et API.
• Ajout d’une fonction pour récupérer la quotité d’une autre garantie dans le moteur de règles.
• Ajout d’un champ pour identifier des contrats avec des prêts en commun.
• Possibilité de calculer les primes à l’anniversaire du prêt (utile quand la date de déblocage des fonds du prêt n’est pas synchronisée avec la date d’effet du contrat).
• Inclure le montant total du prêt dans le calcul de l’encours quand le prêt n’est pas encore débloqué. Géré via une option dans le moteur de règle pour ne pas changer le comportement existant.

Emprunteur API

• Ajout des frais de banque dans les prêts pour APIs.
• Possibilité de renseigner des données complémentaires et d’y accéder par APIs.

Avenant Contrat

• Ajout d’un avenant permettant la résiliation ou la souscription d’option prédéfinie.
• Ajout d’un avenant pour la gestion du passage en retraite.

Distribution des produits

• Affichage de l’info de contact des réseaux de distribution dans l’application.

Distribution des produits API

• Ajout d’une API qui liste les produits commerciaux disponibles pour un utilisateur.
• Surcharge du réseau de distribution par identité API.
• Implémentation des APIs : Mise à jour des réseaux de distribution.
• Nouvelles APIs de modification d’informations du tiers sur un réseau de distribution et de fermeture de réseau de distribution (lié à un plan de commission).

Sinistre

• Permettre de livrer des configurations par défaut de description de préjudice et d’évènement.
• Permettre la clôture des dossiers avec le nouveau statut ‘sans suite’.
• Gestion de la revalorisation sur les indemnisations sur les périodes de déduction.
• Activation des sous-statuts bloquants pour le statut réouvert.
• Générer un modèle de document sur un sinistre à partir d’un groupe de paiement ou d’une quittance.
• Ajout dans le moteur de règles d’une fonction retournant le montant total indemnisé (payé/validé) pour une personne couverte et une prestation sur le terme courant.
• Gestion de l’éligibilité d’un contrat en fonction des sinistres en cours.
• Prédéfinir des éléments de paramétrage dans le cadre de la gestion des arrêts de travail de la Fonction Publique (CMO, CLM…).
• Correction des dates AGIRC et ARRCO et ajout de la table fusionnée.

Cotisation

• Ajout des réductions commerciales automatiques et limitées dans le temps.
• Nouvelle possibilité dans les règles de calcul des dates de primes pour pouvoir se synchroniser mensuellement par rapport à une date paramétrée.
• Possibilité de configurer un montant maximum pour la surcharge des frais.
• Réutilisation des tarifs calculés pour d’autres garanties.
• Permettre de sélectionner les quittances de la date de fin de la dernière quittance payée à la date de fin de la dernière quittance.
• Ajout d’un batch de lettrage automatique.
• Déplacement de la configuration du prorata des primes sur les produits.
• Génération des données d’échéancier de paiement sur un tiers à des fins d’impression.
• Ajout d’un batch de calcul des primes à partir d’une certaine date.
• Nouveau module Création des batches de précompte : Calcule les fichiers batch de précomptes pour les retraités et employés de  la Fonction Publique.

Cotisation API

• Ajout d’une option pour ne retourner un résumé que de la première quittance non nulle dans l’API simulate.
• Ajoute les informations de quittancement dans l’API simulate.
• Ajout d’une API de tarification dans le backoffice.

Encaissement – Décaissement

• Import des banques par batch.

• Notifie l’évènement d’accusé réception d’un groupe de paiement.
• Déclencher un paiement Paybox à l’activation du contrat même si le mode de quittancement n’est pas Paybox.
• Permettre de configurer le dossier de sortie des fichiers SEPA en fonction du journal.
• Ajout d’une contrainte sur la date de signature de mandat SEPA.
• Définir la date de la nouvelle information de quittancement au lendemain de la date de la dernière quittance payée lors du passage en mode manuel après un rejet du paiement.
• Intégration du référentiel des banques en utilisant le format « Swift ».

Comptabilité

• Permettre la génération d’un fichier comptable avec le nom des colonnes.
• Gestion des prises en charges de dettes par un organisme tiers.

Commission

• Ajout de la possibilité de faire varier (dans la mesure de ce qui est autorisé par paramétrage) le taux de commission par contrat pour un apporteur.

Commission API

• Permettre la souscription par API sans spécifier d’agent si le produit commercial n’en nécessite pas.
• Ajout de deux APIs pour la fermeture et la réouverture de réseaux de distribution.

Santé

• Ajout du batch d’indus Almerys.
• Ajout d’une fonction dans le moteur de règles pour accéder au nombre de tiers couverts liés par une relation au souscripteur sous une limite d’âge.
• Gestion des adresses dans le flux Almerys V3 où elles sont obligatoires à travers des valeurs par défaut.
• Ajout de la commune de naissance et du numéro adhérent au batch Almerys V3.
• Créer des périodes de délégation uniquement dans la plage date de début – date de fin de l’option associée.
• Cacher l’onglet périodes de délégation sur les options si la garantie correspondante n’a pas de protocole délégataire.

Santé API

• Le SSN n’est requis en souscription via API que si le descripteur de risque l’exige.
• API, Gestion du rang de naissance sur les tiers.

Editique

• Ajout de paramétrage sur les actions par type d’événement pour filtrer sur les objets cibles et non pas sur les événements.
• Permettre d’avoir plusieurs modèles de rapport de Coog qui utilisent le même modèle BDOC.
• Impression d’un document via un appel web service à BDOC web.
• Ajout des formulaires papier à compléter en tant que pièces jointes dans le mail de demande de pièces.
• Permettre de rattacher plusieurs pièces jointes à des demandes de documents, et historisation.
• Possibilité de demander un document requis personnalisé.
• Permettre de demander manuellement des documents.
• Ajout d’un bouton pour invalider les pièces jointes.
• Possibilité de découper le processus de signature électronique en deux étapes. Génération du document puis envoi au fournisseur. Ajout d’une option sur la configuration du service électronique pour passer en manuel. Une fois le document généré, le gestionnaire peut en vérifier le contenu avant de déclencher manuellement le processus.
• Gestion des liasses dynamiques en ne fusionnant que les documents requis. Il est donc possible d’ajouter n documents dans la définition d’une liasse mais ils ne seront ajoutés que si ces documents sont réellement requis pour le dossier en cours.
• Possibilité de voir/ajouter les produits depuis les modèles de courrier.
• Possibilité de filtrer les types de document par produit. Utile quand un gestionnaire souhaite demander un nouveau document requis en filtrant par produit.
• Ajout d’une liste de modèles de courrier sur les questionnaires.
• Activation automatique d’un contrat lors de la confirmation de signature électronique.

Editique API

• Ajout d’une API technique pour la génération de documents.

Moteur de règle

• Ajout d’un wizard pour nettoyer les traces du moteur de règles.
• Ajout d’une fonction « créer une date » dans le moteur de règle.

Fonctionnalités transverses

• Ajout de ressources web évaluées dynamiquement sur les descriptions de documents.
• Ajout des données complémentaires multi-sélection.
• Ajout d’un onglet dans données complémentaires pour afficher la liste des ressources web.

Web

• Souscription de contrats par sales route.
• Évaluation de la valeur des ressources web par genshi.
• Ajout des valeurs binaires pour les ressources Front End.
• Ajout de groupes de données complémentaires dans les parties de questionnaire.

Noyau Technique

• Délégation à Celery des APIs consommatrices.
• Ajout d’une API de changement de mot de passe.
• Permet de supprimer les anciens jobs lors de l’exécution d’un batch.
• Ajout d’une ligne dans le rapport de batch quand un batch n’a généré aucune tâche.
• Ajout de l’identity azure active directory.
• Ajout d’un cache intelligent sur les objets de configuration.
• Gestion d’une connexion SSL à la base source de la migration.
• Grouper les comptes bancaires qui nécessitent un traitement un par un.
• Nouveau module Framework de reporting : Ajout d’un framework permettant de facilement mettre en place des reportings / extractions.

Front-Office Coog

Portail : B2B

Questionnaire DDA : améliorations fonctionnelles et ergonomiques

• Support des questionnaires multiples pour les offres de produits combinés.
• Ajout de nouveaux champs :
  • Champ sélection multiple.
  • Champ de sélection de type bouton.
• Support des champs et groupe de champs imbriqués.
• Support des labels, descriptions et aides sur les groupes et les champs.
• Validation dynamique des champs et des actions disponibles.
• Génération de la fiche devoir de conseil.
• Intégration complète dans le processus de parcours de vente.

Affichage des offres : présentation entièrement revue afin de permettre un affichage plus complet avec une meilleure ergonomie

• Affichage de type podium avec la possibilité de comparer plusieurs offres simultanément.
• Vue simplifiée compacte et vue étendue permettant d’avoir des informations plus détaillées.
• Possibilité de sélectionner une ou plusieurs offres, dans le cas d’offres combinées, afin de créer le ou les devis relatifs.

Authentification SSO : ajout du support de l’authentification Microsoft Azure via OAuth 2

API

Parcours de vente : SalesRoute

• Gestion de la tarification simultanée de plusieurs offres.
• Cloisonnement de la liste en fonction de l’utilisateur.
• Gestion des réductions commerciales.
• Gestion de l’édition des documents relatifs à un parcours de vente.
• Initialisation des tarifications en fonction du résultat du questionnaire.

Products

• Recherche de produits commerciaux.

Courtier 

• Ajout des actions d’ouverture, fermeture et réouverture de réseau de distribution.

Ressource Web 

• Ajout de la recherche d’une ressource web.

Gestionnaire d’identités

• Coog : authentification basic par identifiant/mot de passe et authentification par jeton avec attribution de la gestion du modèle d’identité.

Passerelle

• Compte : Délégation de la gestion de l’identité au service correspondant.
• OAuth : Ajout de l’authentification Azure Active Directory via OAuth 2.
• Service : Obtention des informations sur les services (url, état, version…).

Service référentiel

• Prêteur : Ajout du référentiel d’organismes prêteur.